萬全強制性公積金計劃

本計劃屬「專業組合式」計劃，由7個專門機構負責執行不同的職能，而各個機構皆為其專業範疇內的佼佼者，實為客戶信心之保證。

受託人及保管人

萬通信託有限公司
(萬通保險集團成員並為強制性公積金計劃管理局核准的強積金受託人)

投資經理

安聯環球投資亞太有限公司

信安資產管理（亞洲）有限公司

施羅德投資管理（香港）有限公司
摩根資產管理(亞太)有限公司
景順投資管理有限公司

計劃管理人

萬通信託有限公司

核數師

畢馬威會計師事務所

萬通信託有限公司作為本計劃的受託人，匯集各方資源，堅守三大承諾，為每位強積金客戶提供專業建議、專業管理及優質服務，致力成為你的強積金專家。

專業建議

每位強積金顧問均接受過嚴格訓練，並取得強制性公積金計劃管理局(“積金局”)的註冊強積金中介人資格。

專業管理

提供14種具不同程度投資回報及風險的成分基金及預設投資策略，以迎合個別客戶的投資需要及目標。
保證基金為供款淨值（即供款金額扣減任何賣出差價）提供回報保證△。本計劃內的保證基金只投資於由萬通保險國際有限公司提供以保單形式成立的基礎核准匯集投資基金，而有關保證亦由萬通保險國際有限公司提供。因此，計劃成員於保證基金的投資﹝如有﹞將受萬通保險國際有限公司的信用風險所影響。有關信用風險、保證特點及保證條件的詳情，請參閱本強積金計劃說明書的第3.1.1及8.3.2條。
聘用投資經驗豐富及具備專業資格的環球投資經理，為計劃成員達到其投資目標。

優質服務

強積金網上服務。
設有客戶服務中心，由具備專業資格的客戶服務主任提供有關強積金的專業服務，並與客戶保持緊密聯繫。
其他増值服務包括：
免費贈送行政電腦軟件「萬全強積金供款計算系統」，讓僱主簡易地計算強積金供款，使行政工作更加方便快捷。
免費強積金研討會，讓僱主及僱員更深入了解強積金計劃的各項範疇。

成分基金選擇

本計劃備有14種成分基金，為計劃成員提供多項投資選擇，以迎合不同的財務需要。

強積金保守基金

屬低風險投資。*

保證基金

為供款淨值（即供款金額扣減任何賣出差價）提供回報保證△ ，屬低度至中度風險投資。*

環球均衡基金

屬中度風險投資。*

環球增值基金

屬中度至高度風險投資。*

環球證券基金

屬高度投資風險。*

環球債券基金

屬低度投資風險。*

亞洲債券基金

屬低度投資風險。*

香港股票基金

屬高度投資風險。*

亞太股票基金

屬高度投資風險。*

歐洲股票基金

屬高度投資風險。*

美國股票基金

屬高度投資風險。*

大中華股票基金

屬高度投資風險。*

65歲後基金

屬低度至中度投資風險。*

核心累積基金

屬中度至高度投資風險。*

*風險程度由受託人根據相關成分基金的股票的比例釐定並會不時作出檢討，有可能在不作出預先通知的情況下作出更改。「風險程度」只用作參考。有關詳情，請參閱本強積金計劃說明書第3條下所列明的有關成份基金的投資方案及限制。

△這項保證將由萬通保險國際有限公司於計劃成員:

(i) 只在下列任何一種合資格情況下以整筆支付方式提取累算權益時提供：1) 年滿正常退休年齡；2) 年滿提早退休年齡；3) 身故或；4) 完全喪失行為能力；或

(ii) 在下列任何一種合資格情況下以分期支付方式提取累算權益時提供：1)年滿正常退休年齡；或2)年滿提早退休年齡。

在部份提取的情況下，帳戶的結餘應按單位的削減的數量按相同比例減少。不完整利息期的應得利息將按比例計算。

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收費及開支一覽表

( A ) 計劃參加費及年費

費用類別	現行收費(港幣)	付款人
計劃參加費	零	僱主 / 自僱計劃成員
年費	不適用	不適用

( B ) 從成員帳戶扣除的交易費用、開支及收費

費用、開支及收費類別	成分基金名稱	現行收費率	付款人
供款費	所有成分基金	不適用	不適用
賣出差價	強積金保守基金	不適用	不適用
賣出差價	其他成分基金	零	計劃成員
買入差價	強積金保守基金	不適用	不適用
買入差價	其他成分基金	零	計劃成員
權益提取費	所有成分基金	不適用	不適用

( C ) 成分基金及基礎投資基金的收費、開支及費用

收費、開支及費用類別	成分基金名稱	現行收費率	付款人
賣出差價	強積金保守基金	零	有關基礎投資基金資產
	保證基金
	環球均衡基金
	環球增值基金
	香港股票基金
	大中華股票基金
	其他成分基金	不適用	不適用
買入差價	強積金保守基金	零	有關基礎投資基金資產
	保證基金
	環球均衡基金
	環球增值基金
	香港股票基金
	大中華股票基金
	其他成分基金	不適用	不適用
收費、開支及費用類別	成分基金名稱	現行收費率	從以下項目扣除
基金管理費（有關定義，請參閱本強積金計劃說明書第74頁「詞彙表」部分）	保證基金	資產淨值的每年 0.91% ^{說明 G**}	有關成分基金資產及基礎投資基金資產
	環球均衡基金
	環球增值基金
	香港股票基金
	強積金保守基金	資產淨值的每年最高 0.73% ^{說明 D,G**}
	環球債券基金	資產淨值的每年 1.02% ^{說明 G**}
	大中華股票基金	資產淨值的每年最高1.0395% ^{說明 G****}
	美國股票基金	資產淨值的每年 0.98% ^{說明 B5,G**}
	亞洲債券基金	資產淨值的每年 1.02% ^{說明 G}
	亞太股票基金
	環球證券基金
	歐洲股票基金
	65歲後基金	淨值的每年0.67% ^{說明 G****}
	核心累積基金	淨值的每年0.67% ^{說明 G****}
保證費 ^{說明 F2}	保證基金	資產淨值的每年1.75%	基礎保險計劃資產

成分基金層面的其他開支

下列的主要收費、費用及開支亦將會由有關成分基金資產扣除:

補償基金的徵費(如有的話);
彌償保險費^▲;
法律服務費^▲;
核數師費^▲; 及
基金會計費^▲ (每項成分基金每年收取7,500美元); 及
成立香港股票基金、亞太股票基金、歐洲股票基金、美國股票基金及大中華股票基金的支出為每成分基金港幣5,000 元，這一費用是支付給積金局的申請費用並將在成分基金獲得核准後之12 個月內在其個別的成分基金資產中扣除。成立65 歲後基金及核心累積基金的支出由受託人承擔，成立支出不會在預設投資策略成分基金扣除。

有關成分基金其他開支^▲的詳情，請參閱重要說明第B 條。

某些有關核心累積基金及65 歲後基金的經常性開支(即實付開支)受每一預設投資策略成分基金資產淨值每年0.20%*的法定限制及不會向這些基金收取或施加多於該金額。(* 附註﹕收費率將由[2025年1月1日]起減至0.1%。) 有關詳情，請參閱本強積金計劃說明書第6.3 條款。

^▲ 此收費於所有成分基金的資產中扣除(保證基金除外，保證基金的有關收費已於基礎投資基金層面收取)。

基礎投資基金層面的其他開支

下列的主要收費、費用及開支亦將會由有關基礎投資基金資產扣除:

彌償保險費^▼;
法律服務費^##; 及
核數師費^##;

有關基礎投資基金其他開支的詳情，請參閱重要說明第C 條。

^▼ 此項收費只於萬全強積金保證保險計劃的資產中扣除。

^## 於萬全強積金保證保險計劃中，此收費已包括成分基金及保險計劃的支出。

**此收費率並不包括一些開支及費用(包括但不限於基礎投資基金的註冊費用及開支及由投資經理及基礎投資基金的受託人隨時協商決定之交易處理費。)

***此收費率並不包括一些開支及費用(包括但不限於基礎投資基金的核數師的費用及開支、彌償保險費、出版費、投資交易處理費及法律費用。)

****此收費率並不包括一些開支及費用(包括但不限於核數師、註冊人及基礎投資基金的投資的保管人的費用及開支)。保管人費用包括按投資的規模及投資的市場而收取的保管市場價值費用，及按交易數目而收取的保管交易額費用。

成分基金層面的收費明細

成分基金	受託人費^{說明 5}	投資管理費	應支付予積金易平台公司的費用^說明6
保證基金^說明2	零	零	每年0.37%
環球均衡基金^說明2	資產淨值的每年最高0.14%	資產淨值的每年0.33%-0.43%^說明1
環球增值基金^說明2
香港股票基金^說明2
強積金保守基金^說明3	資產淨值的每年0.14%	零
環球債券基金		資產淨值的每年0.51%
大中華股票基金		資產淨值的每年最高0.50%
美國股票基金		資產淨值的每年0.39%	每年0.33%
亞洲債券基金		資產淨值的每年0.51%	每年0.37%
亞太股票基金		資產淨值的每年0.39%
環球證券基金		資產淨值的每年0.51%
歐洲股票基金		資產淨值的每年0.51%
65歲後基金		零
核心累積基金		零

基礎核准匯集投資基金層面的收費明細

成分基金	基礎受託人費	投資管理費	保管人/行政費
保證基金 ^說明2	於核准匯集投資基金保險計劃層面的受託人收取資產淨值的每年最高 0.14% 於核准匯集投資基金層面的受託人收取資產淨值的每年最高0.07% ^說明1	資產淨值的每年0.33%-0.43% ^說明1	零
環球均衡基金 ^說明2	資產淨值的每年最高0.07% ^說明1	零
環球增值基金 ^說明2
香港股票基金 ^說明2
強積金保守基金 ^說明3	資產淨值的每年最高0.07%	資產淨值的每年最高0.25%
環球債券基金	零	零
大中華股票基金	資產淨值的每年0.0295%	零
美國股票基金	資產淨值的每年0.12%	零
亞洲債券基金	零
亞太股票基金	資產淨值的每年0.12%
環球證券基金	零
歐洲股票基金	零
65歲後基金	資產淨值的每年0.08%	資產淨值的每年0.08%
核心累積基金	資產淨值的每年0.08%	資產淨值的每年0.08%

# 有關詳情，請參閱強積金計劃說明書。

^{說明 1}投資經理收取資產淨值的每年最高0.43%的整筆費用(當達到規定的基金規模時，將收取0.40%的較低費用)當中包括於(i) 由基礎投資基金的受託人收取資產淨值的每年最高0.07%的受託人費(「基礎受託人費」)及(ii) 投資管理費(資產淨值的每年最高0.43%的整筆費用與基礎受託人費的淨差額)

^{說明 2}現時上述成分基金及其相關基礎投資基金收取的總基金管理費將固定為資產淨值的每年0.91%。為使總基金管理費維持於資產淨值的每年0.91%，受託人已免除部分上述成分基金的受託人費用。

^{說明 3}現時上述成分基金及其相關基礎投資基金收取的總基金管理費(計及上述說明D 的回贈後)為資產淨值的每年最高0.73%。

^{說明 4}經計及上文說明 E 所述的回贈。

^說明5受託人費是就受託人履行其作為本計劃的受託人及保管人的職責以及與連接積金易平台相關的其他職責而向受託人支付。

^說明6積金易公司就其提供的計劃行政服務向受託人收取費用，而受託人將就獲提供上述服務從本計劃的資產中收取該等費用。

( D ) 其他服務費用、開支及收費

收費及開支類別	現行收費率	付款人
提取自願性供款的提取費用	零	計劃成員
以分期支付方式支付累算權益的費用 (除在任何一年內的首12期付款以外)(^說明⁷)	港幣100元	計劃成員

^說明⁷計劃成員的累算權益在某年內以分期支付，則有關核准受託人不得就該年內的首12期付款，而向該計劃成員收取費用或施加罰款，或從該計劃成員的帳戶扣除費用或罰款(必要的交易費用除外)。隨後每次以分期支付方式支付累算權益將會收取港幣100元的費用。該費用將會從分期提取金額中扣除。但港幣100元的費用不適用於只從強積金保守基金的提取、全部或部份從預設投資策略成分基金的提取及投資於預設投資策略成分基金的計劃成員。

一份列明本計劃成分基金﹝強積金保守基金除外﹞持續成本的文件，及強積金保守基金年費解說例子現時已隨強積金計劃說明書一起派發。務請閣下在作出任何強積金投資決定之前，先參閱上述文件的最新版本。上述文件可向受託人索取。

備註:

1.	投資涉及風險。投資者須注意投資價值與回報可升可跌。
2.	計劃成員須注意，每種成分基金及其各自對應基金及基礎核准匯集投資基金保險計劃作出的投資，均會受到正常市場波動的影響。
3.	欲查詢本計劃的詳情，請參閱強積金計劃說明書。